Plan Finansowy - Zakup
Plan finansowy jest to opracowanie, które zawiera uporządkowany zbiór informacje na temat sytuacji finansowej osoby, dla której plan został skonstruowany. To dokument, w którym opisane są finanse osobiste klienta oraz pokazana jest droga jak można zrealizować swoje własne plany życiowe taniej i bardziej skutecznie.
W naszej koncepcji Plan Finansowy ujmuje około 60 różnych aspektów życia w 8 głównych działach. Te główne działy Planu Finansowego to:
- Analiza współczynników finansowych
- Elementy Inwestycyjne planu
- Elementy ochronne planu
- Elementy edukacyjne planu
- Elementy zarządzania długami
- Elementy dotyczące nieruchomości
- Elementy dotyczące zdrowia
- Elementy AI
Najważniejsza część Planu Finansowego to dokładne zdefiniowanie sytuacji finansowej w tym momencie życiowym, gdzie kładzie się nacisk na:
- określenie, jakimi dysponuje aktywami
- jakie posiada zobowiązania
- jakie posiada przepływy miesięczne i roczne
- w jaki sposób przychody są zarządzane
- jakie są wzajemne relacje między aktywami i pasywami
- pokazuje przeszłość finansową osoby
- definiuj cele na przyszłość
- określa zakres Planu Finansowe poprzez zdefiniowani osób, które należy w Planie ująć
Zobacz, co to oznacza w praktyce, obejrzyj film.
Te aspekty pozwalają na dokonanie niezależnej, zewnętrznej oceny sposobu zarządzania własnymi pieniędzmi. Pozwala wstępnie ocenić i zdiagnozować przyczyny ewentualnych problemów finansowych. Plan Finansowy dokonuje aktualnej oceny stanu finansów osobistych takie jakimi one są. Ocenia w jaki sposób traktowane są pieniądze. Jest to podstawa i punkt wyjścia do budowania przyszłości finansowej opartej o planowanie finansowe zgodnie z propagowanymi zasadami Złotej Proporcji.
Zadanie Licencjonowanego Doradcy Finansowego polega na tym, aby pokazać jak małymi krokami i sumami można:
- po pierwsze zabezpieczyć w ogóle realizację danego elementu
można np. tylko czytać Inwokację – „Panno święta, co Jasnej bronisz Częstochowy i w Ostrej świecisz Bramie!” albo samemu postawić świeczkę pod obrazem w Ostrej Bramie, pomedytować, pomodlić się etc... - po drugie zabezpieczyć realizację o wiele taniej niż za 100% aktualnej ceny.
Jest to możliwe dzięki wykorzystaniu mechanizmów finansowych, można wówczas realizować cele za 7 % - 80% ceny, podczas gdy większość ludzi realizuje cele za 140% - 300% ceny
Przeciętna większość zaoszczędza dzięki Planowi Finansowemu około 100 krotność miesięcznych dochodów. Jest to w zasadzie niezależne od poziomu zarobków.
Gdy ktoś zarabia 400 PLN to zaoszczędzi około 400 000 PLN.
Gdy ktoś zarabia 15000 PLN to zaoszczędzi około 1 500 000 PLN.
Cena Planu zawiera podatek VAT
12 500 netto + 2875 VAT = 15 375 Brutto
Jeśli spełniasz określone warunki otrzymasz Plan za
9900 netto + 2277 VAT = 12 177 zł