Plan Finansowy Kliknij i wejdź!
Plan finansowy jest to opracowanie, które zawiera uporządkowany zbiór informacji na temat sytuacji finansowej osoby, dla której plan został skonstruowany.
Najważniejszą część Planu Finansowego to dokładne zdefiniowanie sytuacji finansowej w tym momencie życiowym, gdzie kładzie się nacisk na:
- określenie jakimi dysponuje aktywami
- jakie posiada zobowiązania
- jakie posiada przepływy miesięczne i roczne
- w jaki sposób przychody są zarządzane
- jakie są wzajemne relacje między aktywami i pasywami
- pokazuje przeszłość finansową osoby
- definiuj cele na przyszłość
- określa zakres Planu Finansowe poprzez zdefiniowani osób, które należy w Planie ująć
Te cztery aspekty pozwalają na dokonanie niezależnej, zewnętrznej oceny sposobu zarządzania własnymi pieniędzmi. Pozwala wstępnie ocenić i zdiagnozować przyczyny problemów finansowych. Na tym etapie Plan Finansowy dokonuje aktualnej oceny stanu finansów osobistych takie jakimi one są. Ocenia w jaki sposób traktowane są pieniądze. Jest to podstawa i punkt wyjścia do budowania przyszłości finansowej opartej o planowanie finansowe zgodnie z propagowanymi zasadami Złotej Proporcji.
Poniżej linki do magazynu Moja Firma. Są tam artykuły dr Andrzeja Fesnaka, EFC® o planowaniu finansowym:Planowanie finansowe, czyli kiedy luksus staje się życiową koniecznością.
Finanse osobiste pod lupą czyli indywidualny plan finansowy i elementarna wiedza.
Jeżeli chcesz pełny Plan Finansowy (dla siebie i rodziny lub w prezencie dla Młodej Pary),
to przejdź do Plan Finansowy Zakup
Jeżeli nie wiesz dokładnie co potrzebujesz - to zapisz się na konsultacje:
Zapisuję się na konsultacje - Klikam!